Depuis le lancement des casinos en ligne en 1996, le secteur a connu une croissance rapide, atteignant une projection de 195,12 milliards de dollars d’ici 2031. Malgré les jackpots numériques, les partenariats avec des célébrités et les applications mobiles sophistiquées qui attirent des millions de joueurs chaque année, l’industrie du iGaming est constamment sous la loupe de régulateurs et d’organismes de surveillance du monde entier.
Avec de telles sommes en jeu, les erreurs des casinos en ligne font d’autant plus mal. Des marques auxquelles on s’attend le moins accumulent des amendes massives, perdent leurs licences et font les gros titres pour toutes les mauvaises raisons. Des scandales de blanchiment d’argent aux manquements en matière de conformité et de marketing imprudent, découvrons ces moments où la maison a tout perdu.
En 2020, Betway a écopé d’une amende record de 11,6 millions de livres sterling pour des violations graves des obligations de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et des manquements en matière de responsabilité sociale liés à son programme de jeu VIP au Royaume-Uni. Les enquêtes ont révélé que Betway permettait à des clients fortunés de déposer et de perdre des millions sans vérification adéquate de l’origine des fonds ni contrôle du jeu responsable.
Dans un cas, un client a déplacé plus de 8 millions de livres sterling via Betway, en perdant 4 millions en quatre ans, tandis qu’un autre a perdu 187 000 livres sterling en deux jours. La direction a ignoré des signes évidents de risque. Le régulateur a dénoncé que 5,8 millions de livres sterling de transactions pouvaient provenir d’activités criminelles. Ces fonds seront récupérés et retournés aux victimes.
L’affaire a conduit à de nouvelles règles pour le jeu responsable et un contrôle plus strict des incitations VIP. « Peu de considération pour le bien-être de ses clients VIP », telle fut la critique acerbe du régulateur à l’encontre de Betway.
En 2023, 888 Holdings a suspendu toutes ses activités de jeu VIP dans plusieurs marchés du Moyen-Orient après un examen interne révélant des manquements de conformité dans les procédures de lutte contre le blanchiment d’argent et de connaissance du client (KYC). Ces manquements ont exposé 888 à de graves risques réglementaires et réputationnels, entraînant une suspension immédiate des comptes VIP dans cette région.
L’annonce a provoqué une chute de 14 % des actions de 888 Holdings. Le PDG Itai Pazner a été remplacé par Jonathan Mendelsohn, président du conseil d’administration, en tant que président exécutif intérimaire. Bien que le conseil ait insisté sur le fait que ces erreurs étaient « isolées » au Moyen-Orient, ils ont reconnu un impact durable, représentant jusqu’à trois pour cent du chiffre d’affaires du groupe.
En 2022, Entain a subi une amende colossale de 17 millions de livres sterling, l’une des plus importantes jamais infligées par la Commission des jeux du Royaume-Uni (UKGC). Des failles systémiques dans l’AML et des manquements significatifs à la réglementation sur le jeu responsable à travers l’ancien groupe Ladbrokes Coral ont été mis en lumière.
Les marques d’Entain, notamment Ladbrokes et Coral, permettaient aux clients de déposer d’énormes sommes sans vérification de l’origine des fonds. Des joueurs bloqués pouvaient ouvrir de nouveaux comptes avec d’autres marques et perdre des dizaines de milliers en une journée. Même dans leurs boutiques physiques, le personnel échouait souvent à identifier ou à signaler les drapeaux rouges.
L’amende comprenait 14 millions de livres sterling pour les sites en ligne et 3 millions pour les emplacements de détail. Bien que ce ne soit pas le plus grand scandale de casino en ligne au Royaume-Uni, cela a incité le UKGC à imposer des conditions de licence plus strictes, avertissant que des infractions futures pourraient entraîner la perte de la licence de jeu d’Entain.
En Australie, en 2024, Entain a été accusé de ne pas maintenir un programme de lutte contre le blanchiment d’argent conforme dans le pays. L’année précédente, la société VicBet a été sanctionnée d’une amende de 130 000 AUD pour avoir ignoré les demandes d’auto-exclusion et pour des manquements aux contrôles de jeu responsable. Les lois australiennes interdisent aux opérateurs de proposer des incitations pour garder des comptes ouverts ou d’envoyer des promotions à des clients qui ont choisi de s’auto-exclure.
VicBet a enfreint ces règles en offrant un pari bonus de 1 800 dollars à un client ayant demandé la fermeture de son compte et en envoyant des promotions à un autre qui s’était auto-exclu de manière permanente. La VGCCC a qualifié ces actes de « trahison flagrante de la confiance » et a averti tous les opérateurs que l’auto-exclusion doit être respectée pour protéger les joueurs vulnérables.
En 2023, William Hill a reçu une amende record de 19,2 millions de livres sterling de la part de l’UKGC pour des manquements généralisés en matière de surveillance de l’AML et de responsabilité sociale. Le régulateur a constaté que trois entreprises de William Hill, maintenant détenues par le groupe 888, permettaient aux clients de déposer et de perdre des sommes importantes sans diligence raisonnable appropriée.
Les faiblesses dans les contrôles AML et de gestion de la clientèle ont mis en danger les clients nouveaux et existants. L’UKGC a décrit les manquements comme « généralisés et alarmants », allant même jusqu’à envisager la suspension de la licence de William Hill. Cette sanction reste l’action d’application unique la plus significative dans la régulation du jeu au Royaume-Uni à ce jour.
En 2020, Genesis Global a vu sa licence suspendue pendant trois mois après avoir commis des violations répétées de la conformité impliquant la responsabilité sociale et des manquements à l’AML. Un cas notable impliquait une infirmière du NHS, gagnant 30 000 livres sterling par an, qui a perdu 245 000 livres sterling en trois mois sans aucun contact significatif ou restriction.
Si ces dérapages exposent des faiblesses récurrentes comme les manquements à l’AML, la surveillance médiocre et les lacunes éthiques, ils révèlent aussi les conséquences d’un rétropédalage réglementaire. Non seulement les amendes sont-elles lourdes, mais la réputation des casinos en prend un coup, tout comme leur capacité à opérer. Cela conduit souvent à des enquêtes sur des fraudes dans les casinos en ligne et parfois même à des peines de prison. Leçons à tirer : ignorer les signaux d’alerte et prendre des raccourcis dans la protection des joueurs est une voie dangereuse. À mesure que l’industrie continue de croître et de changer, la transparence, la protection des joueurs et une prise de conscience accrue des pratiques de jeu responsable deviennent de plus en plus cruciales. Ceux qui échouent à prioriser ces aspects risquent de prendre du retard ou de disparaître. Pour les joueurs et les entreprises, la responsabilité est aujourd’hui la meilleure stratégie.
Luc Lemaire est un blogueur passionné qui adore écrire sur les casinos et l’industrie du jeu. Joueur à temps partiel depuis plusieurs années, il est fasciné par la psychologie du jeu.