Le 2 septembre 2025, une succursale de la China Construction Bank à Ruian, Wenzhou, a découvert un réseau de blanchiment d’argent lié aux jeux d’argent en ligne. D’après le China Banking and Insurance News Network, via Sina Finance, la succursale a joué un rôle crucial dans l’identification de transactions inhabituelles, ce qui a conduit la police à démanteler cette opération criminelle.
L’enquête a révélé que cette opération de blanchiment était habilement déguisée en réseau de remises pour les joueurs de la loterie sportive d’État. Les employés de la banque ont immédiatement détecté ces transactions suspectes et ont alerté les autorités. « Les capacités professionnelles anti-fraude de la succursale ont significativement contribué à la sécurité financière et à la lutte contre la cybercriminalité, » ont déclaré les officiers.
Le contexte économique chinois montre une montée des préoccupations liées à l’utilisation illégale des plateformes de jeux en ligne pour le blanchiment d’argent. Alors que le secteur officiel de la loterie connaît une croissance, avec des ventes augmentant de 26 % l’année dernière selon Xinhua, des activités illicites se cachent derrière cette façade.
Tout a commencé lorsqu’un jeune client masculin a demandé de nouveaux accès à son compte. Un employé de banque a remarqué un volume de transactions inhabituellement élevé, avec des paiements allant de 500 à 1 000 yuans (70 à 140 dollars) transférés rapidement vers un portefeuille électronique Alipay. Interrogé, le client a donné des explications incohérentes, prétendant d’abord rembourser un prêt en ligne, puis acheter des billets de loterie sportive. Son comportement nerveux a éveillé les soupçons du personnel.
La banque a alors revu les transactions du dernier mois, découvrant 34 transferts pour un total de 30 000 yuans (4 217 dollars), tous vers un compte Alipay. Confronté à ces preuves, le client a fini par avouer avoir été attiré par une offre de remises sur TikTok, utilisée pour masquer un modèle de blanchiment d’argent typique des opérateurs de jeux d’argent en ligne.
La police de Wenzhou, contactée par la banque, a rapidement lié le fournisseur de ces « remises sur la loterie » à un canal de fonds de jeu blanchis. Grâce aux données fournies, la police a pu identifier l’opérateur, qui utilisait le prétexte des remises pour cacher les mouvements d’argent liés aux jeux d’argent.
En parallèle, certains experts s’inquiètent que de telles opérations puissent ternir l’image de l’industrie des jeux d’argent en Chine, déjà sous pression en raison de régulations strictes. D’autres, cependant, saluent les efforts conjoints de la banque et de la police, soulignant l’importance de la vigilance dans le secteur bancaire pour prévenir de telles fraudes.
Les récents événements coïncident avec une période de turbulence dans l’industrie des casinos, notamment à Macao, où une violente tempête a récemment perturbé l’activité économique. Cette situation souligne les défis continus auxquels l’industrie du jeu est confrontée, où les forces du marché doivent constamment s’adapter à des pressions externes et à des menaces internes.
La détermination des autorités chinoises à réprimer les activités illégales dans le secteur des jeux d’argent en ligne montre une volonté de sécuriser le secteur financier contre les fraudes et les cybercrimes. Toutefois, certains analystes notent que la complexité croissante des méthodes frauduleuses nécessite des approches tout aussi sophistiquées de la part des institutions financières et des régulateurs.
En conclusion, l’action concertée de la China Construction Bank et des forces de l’ordre pour démanteler ce réseau de blanchiment d’argent est un rappel sévère de la nécessité d’une vigilance constante dans le secteur bancaire. « C’est une victoire contre la fraude qui souligne l’importance d’une surveillance rigoureuse et de la coopération interinstitutionnelle, » ont commenté les responsables impliqués dans l’opération. Cependant, ils avertissent que ce n’est qu’un début et que la lutte contre le blanchiment d’argent dans les jeux en ligne reste un défi majeur pour l’avenir.
Luc Lemaire est un blogueur passionné qui adore écrire sur les casinos et l’industrie du jeu. Joueur à temps partiel depuis plusieurs années, il est fasciné par la psychologie du jeu.